Federalni inspektori od ponedjeljka kreću u velike kontrole: Evo šta će se provjeravati, kazne i do 200 hiljada KM

Kontrole će do kraja godine provoditi Federalni tržišni inspektorat, a bit će obuhvaćene različite kategorije poslovnih subjekata koji imaju zakonske obaveze u ovoj oblasti. FUZIP je ranije objavio da je u okviru svojih nadležnosti nadležan za nadzor nad više kategorija obveznika iz člana 5. Zakona.

Posebnim programom FUZIP, kako je saopćeno, doprinosi provođenju Akcionog plana za Bosnu i Hercegovinu prema FATF-u iz juna 2026. godine. Jedna od mjera tog plana odnosi se na osiguravanje usklađenog nadzora zasnovanog na procjeni rizika kod obveznika iz nefinansijskog sektora.

Ko će biti obuhvaćen kontrolama

Programom su obuhvaćene sve kategorije obveznika iz člana 5. Zakona koje su u nadležnosti FUZIP-a.

To uključuje priređivače igara na sreću, revizorska društva, pružaoce knjigovodstvenih, računovodstvenih i poreznih usluga, kao i određene pružaoce finansijskih i korporativnih usluga koji nisu pod nadzorom regulatora finansijskog sektora.

Kontrolama će biti obuhvaćeni i pružaoci usluga trusta i privrednih društava, trgovci vozilima, plovilima i letjelicama, trgovci plemenitim metalima, dragim kamenjem i umjetničkim predmetima, kao i posrednici u prometu nekretninama, u slučajevima i pod uslovima propisanim Zakonom.

FUZIP je još u aprilu ove godine posebno upozorio subjekte iz nefinansijskog sektora na njihove obaveze iz Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Šta će inspektori provjeravati

Federalni tržišni inspektori će na terenu provjeravati da li obveznici imaju uspostavljene i primjenjuju zakonom propisane mjere za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Kontrole će obuhvatiti način na koji obveznici procjenjuju i upravljaju rizicima, identificiraju i prate klijente i poslovne odnose, vode propisane evidencije, primjenjuju interne procedure i kontrole te postupaju u slučaju sumnjivih transakcija.

Posebna pažnja bit će posvećena pristupu zasnovanom na procjeni rizika. FUZIP je za tu svrhu usvojio Metodologiju za provođenje nadzora nad primjenom Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Obveznicima su od aprila dostupne i Smjernice za procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, koje trebaju pomoći poslovnim subjektima u procjeni rizika u vlastitom poslovanju i provođenju zakonom propisanih mjera.

Obavezna procjena rizika

Iz FUZIP-a podsjećaju da su svi obveznici koji to do sada nisu učinili dužni dostaviti vlastitu procjenu rizika od pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Za kršenje propisanih obaveza Zakonom su predviđene novčane kazne od 5.000 do 200.000 KM.

Za pojedine propuste, među kojima su neizradu analize rizika, nedostatke u identifikaciji i praćenju klijenata, vođenju određenih evidencija i drugim obavezama koje će biti predmet inspekcijske kontrole, propisane su kazne u rasponu od 20.000 do 80.000 KM.

FUZIP na svojoj internet stranici već ima posebnu sekciju Federalnog tržišnog inspektorata sa smjernicama, propisima i drugim materijalima koji se odnose na sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

Inspekcijski nadzori počinju 28. septembra i bit će provođeni do kraja 2026. godine.