Bank of America mora platiti 1,2 milijarde dolara kazne jer nije prijavila sumnjive transakcije

Ministarstvo finansija SAD-a je saopćilo da je riječ o trećoj najvećoj kazni u historiji te institucije. Kazna od 750 miliona dolara koju je izrekao Ured kontrolora valute (OCC) najveća je koju je ta agencija ikad izrekla.

Mreža za suzbijanje finansijskih zločina (FinCEN) izrekla je kaznu od 1,2 milijarde dolara, u koju je uračunata i kazna OCC-a. Ured za kontrolu strane imovine (OFAC) zaključio je s bankom zasebnu nagodbu vrijednu 11,6 miliona dolara.

Prema navodima Ministarstva, druga najveća banka u SAD-u nije na vrijeme prijavila više od pet milijardi dolara sumnjivih transakcija. Više od milijardu dolara tog iznosa odnosilo se na rizike povezane s nacionalnom sigurnošću i drugim prioritetnim oblicima nezakonitog finansiranja. Među njima su transakcije koje upućuju na kineske mreže za pranje novca i prevare.

Ministarstvo navodi da se banka previše oslanjala na upite trećih strana, poput organa za provođenje zakona i drugih finansijskih institucija, umjesto na vlastite interne kontrole. Time je trećim stranama praktično prepustila značajan dio svoje obaveze da sama otkriva i prijavljuje sumnjive aktivnosti.

U sklopu nagodbe Bank of America je priznala da je namjerno prekršila Zakon o bankarskoj tajni. Banka nije imala program za sprečavanje pranja novca usklađen s propisima, nije provodila obaveznu provjeru stranih korespondentnih računa i nije podnosila izvještaje o sumnjivim aktivnostima.

"Kada banka ove veličine ne ispuni svoje obaveze u pogledu sprečavanja pranja novca i sankcija, posljedice sežu daleko izvan njenih zidova. Cijeli američki finansijski sistem izložen je značajnim rizicima od nezakonitog finansiranja", rekao je ministar finansija Scott Bessent.

Nagodba s OFAC-om odnosi se na 475 navodnih kršenja programa sankcija. Među njima su sankcije prema Rusiji, Bjelorusiji, Iranu, Mjanmaru i Somaliji te sankcije vezane za narkotike i globalni terorizam. OFAC navodi da iznos od 11,6 miliona dolara odražava procjenu da kršenja nisu bila teška, ali i da ih banka uglavnom nije sama dobrovoljno prijavila.

Bank of America je, kako prenosi BBC, saopćila da je njen tim "daleko odmakao" i da je posvećen završetku posla potrebnog da se riješe problemi na koje su ukazali regulatori.

Banka je navela da će rezultati za treći kvartal uključivati trošak od 1,2 milijarde dolara koji se ne može odbiti od poreza. On će neto dobit umanjiti za oko 17 centi po dionici. Banka je dodala da je već uložila znatne kadrovske i finansijske resurse u otklanjanje propusta te da su ti troškovi uključeni u njene tekuće rashode.